3 схемы мошенничества продавцов розницы

Михаил Савельев, Директор учебного центра «Информзащита», Москва

Какие схемы мошенничества применяют ваши продавцы и как с ними бороться

Первая схема мошенничества

Возвраты по акции «три вещи по цене одной». Суть схемы. В магазине проходит акция «Купи две вещи, третью получи в подарок». Продавец предлагает покупателю, который уже выбрал необходимые вещи, поучаствовать в акции. Клиент соглашается, но часто, уже у кассы, передумывает и возвращает ненужные товары. Продавец делает возврат, однако подаренный товар забирает себе.

Как проверить сотрудников. Возможность такой схемы мошенничества связана с тем, что подарочные товары не учитываются в электронной системе магазина.

Введя минимальный учет или ограничив число подарков, отслеживать нарушения станет проще. Лучшее решение для крупных компаний – внедрить одну из систем безопасности, сигнализирующих о нарушениях.

Небольшие фирмы могут установить обычное видеонаблюдение.

Вторая распространенная схема мошенничества продавца — умалчивание о скидках

Обратите внимание

Суть этой схемы мошенничества в следующем. Продавец не информирует клиента о сезонных скидках и при оплате берет полную стоимость товара или услуги, разницу забирая себе. А программа лояльности работает только на бумаге или в уме руководителя. Это характерно для небольших предприятий бытового обслуживания.

Как проверить сотрудников. Оптимальный способ контроля в этом случае – «тайный покупатель». Проверку лучше устраивать несколько раз.

«Тайный покупатель»: как с его помощью улучшить работу персонала

Схема три. «Быстрый кредит»

Мошенники размещают объявления наподобие «Кредит сразу» или «Кредит за 5 минут», на которые «ведутся» малоимущие, гастарбайтеры. Затем приходят с таким «клиентом» в торговую точку и оформляют документы на покупку техники в кредит (оформляющие, разумеется, в доле).

«Покупатель» получает на руки 30–50% от суммы кредита и уходит, а мошенники реализуют товар через интернет-магазины. Чтобы был понятен возможный размер ущерба, возьмем, к примеру, холодильник ценой 30 тыс. руб.

Если в торговую точку в течение месяца зашли три мошеннические группы по пять человек, убыток составит до 500 тыс. руб.

Как проверить сотрудников. Подобные мошеннические схемы популярны в мебельных центрах, магазинах бытовой техники и т. п. Выявить их сложно, в крупных сетях контроль ведется внутренней службой безопасности.

Если же речь идет о небольшой фирме или торговой сети, то помогут превентивные меры. Во-первых, нужно тщательно подбирать сотрудников охраны, так как с ними обычно и вступают в сговор.

Например, если в магазине установлены видеокамеры, в нужный момент можно с разрешения охраны сделать так, что они не зафиксируют подозрительных лиц.

То же самое касается и продавцов: необходимы адекватные «входные проверки», то есть использование методик тестирования персонала на предмет склонности к мошенничеству. Во-вторых, раз в квартал нужно устраивать выборочные проверки нескольких карт с максимальным количеством покупок и анализировать транзакции.

Дисциплинарное взыскание: замечание, выговор или увольнение

Другие способы борьбы со схемами мошенничества

Техническое ограничение количества начислений бонусных баллов в день (неделю). Часто кассиры, например, вместо того чтобы зачислить бонусы на карту клиента, начисляют их себе, а потом получают за них подарки.
Временные ограничения между начислением и списанием баллов.
Это тоже неплохой способ борьбы с вышеуказанной проблемой.
Блокировка всех карт, число покупок по которым превышает определенный порог (зачастую это приводит к жалобам клиентов).

Учебный центр «Информзащита» Сфера деятельности: обучение специалистов в области корпоративной безопасности Численность персонала: 100

Количество клиентов: около 47 тыс. человек из компаний государственного и коммерческого сектора

Источник: https://www.gd.ru/articles/3899-shemy-moshennichestva

Схемы мошенничества поставщиков, продавцов, покупателей, которые должен знать каждый владелец магазина

Мошенничество подстерегает владельца магазина по обе стороны прилавка. Жульничать могут поставщики, наемные работники, покупатели. Чтобы не стать жертвой злоумышленников, полезно знать ходовые схемы, которые применяют аферисты.

Содержание:
Недобросовестные поставщики: схемы обмана
1. Афера по предоплате
2. Инь и ян — работа с Китаем
3. Второй раз дороже
Мошенники среди покупателей:
4. Скандалисты
5. Говоруны и загибалы
6. «Возврат»
Как обманывают продавцы:
7. Подстава
8. Накрутка

Недобросовестные поставщики: схемы обмана

Афера по предоплате

Работа по предоплате как прогулки по минному полю. Ни рекомендации знакомых, ни раскрученное имя, ни даже многолетнее сотрудничество не гарантируют защиту от злоумышленников.

Мошенники создают липовые компании-однодневки с такими же названиями, как у заслуживающих доверия компаний или просто заказывают сайты-двойники, которые отличаются от оригинальных телефонами и реквизитами.

Получив предоплату, фирма «Рога и копыта» растворяется в воздухе. Иногда их примеру следуют и вчерашние партнеры, у которых кризис съел остатки совести.

Инь и ян — работа с Китаем

С более мягкими вариантами предоплатного жульничества сталкиваются предприниматели, работающие с Китаем. Как известно, в этой стране можно найти все мыслимые по товары по смехотворно низким ценам.

Учет расходов и доходов – важная составляющая ведения бизнеса. В свою очередь, процесс автоматизации делает работу магазина более эффективной: контроль выручки, товарных остатков, закупок, ведение отчетности и многое другое вы можете попробовать в бесплатной версии программы Бизнес.Ру Розница.

Но и нарваться на мошенника российскому предпринимателю в Поднесбесной проще простого. Поставщики из этой страны работают только по предоплате 20-50 процентов. Мошенники завлекают клиента низкой ценой.

Важно

Объясняют это тем, что они выходят на рынок и готовы поработать себе в убыток. Но как только клиент переведет деньги начинаются проблемы. Ему говорят, что за эту цену остался товар ниже качеством, вдруг резко подорожало сырье, профсоюз решил забастовать или просто возникло недопонимание.

В общем, нужно доплатить. Те, кто откажется, рискуют лишиться и денег, и товара.

Второй раз дороже

Еще одна стандартная разводка китайских партнеров — повысить цену на повторную закупку. К этому часто прибегают производители стройматериалов: ламината, обоев, плитки, линолеума. Приобрести одинаковую плитку на двух разных заводах невозможно: она будет отличаться по рисунку, оттенкам, текстуре.

То есть, сменив поставщика, предприниматель понесет издержки. Китайцы это понимают и начинают методично накручивать цену. Если у вас нет четких требований к продукции, готовьтесь, что вам продадут железо по цене платины и будут в своем праве.

Закон не знает универсального определения слова «качественный». Но даже если требования имеются, не факт, что качество товара будет надлежащим. Например, вы заказываете на Alibaba партию футболок из полиэстера.

Продукт, который отправил вам, поставщик, мало того, что расползается в руках и линяет от первой стирки. Он и по цветовой гамме не тот, что вы выбрали на сайте.

Завязывается переписка с контрагентом. Он уверяет, что это, наверное, менеджеры напутали. Обещает разобраться, как только вы отправите ему бракованный товар.

Разумеется, следующая партия за его счет. Неопытные предприниматели клюют на эту уловку, а зря. Поставщик просто тянет время, чтобы вы не успели подать жалобу.

Мошенники среди покупателей

Скандалисты

Представим такую ситуацию: продавец выдал покупателю сдачу мелкими монетами и на что-то отвлекся. Тот в крик: Вы недодали мне 10 (20, 30) рублей! Караул! Грабеж! И сует назад сдачу, в которой и правда недостает нескольких монет.

Что делать вашему сотруднику? Доказывать правоту? Но это значит, останавливать работу и пересчитывать всю выручку за день. Из-за какой-то десятки!

Совет

С помощью программы Бизнес.Ру Розница значительно облегчается деятельность по учету продаж товаров. Формирование большинства документов – накладные, счета, счета-фактуры, реестры, журналы, доверенности, ордера и многие другие происходят в два клика.
Попробуйте бесплатную версию программы>>

Чаще всего продавцы предпочитают замять скандал и отдают деньги. Тем более, сумма копеечная. Этим и пользуются мошенники. Пока персонал отвлекся, они виртуозно прячут несколько монет. Бороться с этим можно только одним способом: всегда скрупулезно отсчитывать сдачу и проговаривать всю сумму, когда передаешь ее вместе с чеком клиенту.

Говоруны и загибалы

В магазин детской одежды приходит женщина. Она говорит без умолку, забрасывает продавца вопросами: «А вот это что такое?», «А как?», «А сколько?», «А скидочка есть?», «А здесь что такое?» и т.д.

Выбирает две повязки — по 152 рубля каждая. Несет к кассе, ни на секунду не прекрашая болтать. «Попробую без сдачи найти (лихорадочно шарит в кошельке)». «Ой не выходит (делает рукой жест, будто вынимает купюру), я вам тыщу дам». «А пакетик сколько стоит?» «Бесплатно? ой, как здорово! 4 рубля дать, чтоб без мелочи?»

Получив сдачу, женщина уходит, а продавец недосчитывается 700 рублей. У говоруна есть брат-близнец — загибала. Работает он так: выбирает какую-нибудь копеечную покупку и показывает продавцу тысячу, найдется ли дескать сдача.

А как только тот открывает кассу, чтобы проверить, загибает купюру себе в рукав. И предлагает добавить еще 12 рублей, чтобы вышло без сдачи. А потом «Тысячу я вам уже дал (выворачивает наизнанку кошелек, в котором ничего нет)».

Если в открытой кассе есть хотя бы одна банкнота такого же достоинства, загибала будет кричать, что она именно его. Если нет: «Ой, простите, ошибся», и ретируется.

Как бороться: когда персонал берет в руки купюру, он озвучивает этот факт, как крупье в казино — «Ваша тысяча». Так он не позволит загибале сбить себя с толку.

«Возврат»

Мошенники действуют вдвоем или втроем. Один окучивает продавца, другие отвлекают. Первый выбирает копеечный товар, расплачивается крупной купюрой — 5 тысяч, берет сдачу — 4900 рублей.

И вдруг «осознает», что все напутал, протягивает товар и просит вернуть ему пятитысячную. Дальше идут одни эмоции, лишенные намеков на логику. «Вот ваша гофра! Сколько она там стоила? Сотню? Вот 100 рублей, верните мои 5 тысяч!!!»

Обратите внимание

Сообщники на заднем плане «торопятся» и поддакивают: «Давал, давал, я видел». Ошеломленный такой атакой продавец берет товар и 250 рублей и отдает 5 тысяч.

Главное для персонала не суетится: довести до конца продажу, а уже потом начинать возврат. Не лишним будет завести бланк возврата с графой: паспортные данные. Этого хватит, чтобы отрезвить мошенника.

Как мошенничают продавцы

«Подстава»

Эта схема мошенничества популярна у персонала продуктовых магазинов. Поставщики называют его «подставой». Продавец договаривается с оптовиком, что тот поставит 5 ящиков колы по накладным, а еще 5 — без документов, под реализацию.

После этого он понемногу распродает «легальный» товар и активно — полученный мимо кассы. В его интересах побыстрее сбыть «левое» пиво, чтобы хозяин, контролеры из налоговой или другого надзорного органа не раскрыли его махинации.

Как бороться: в идеале — закупаться самостоятельно или перейти на систему автоматизации торговых процессов. При невозможности — заручитесь поддержкой покупателей. Распродавая левак, мошенники «забывают» отдать клиенту чек. Повесьте на кассу плакат «Если Вы не получили чек, покупка — за счет продавца» и контактный номер

Накрутка

Владельцы небольших розничных точек редко заморачиваются насчет того, какие ценники клеить к товару на прилавке. Чаще всего это кусочек цветной бумаги с написанной от руки ценой.

Этим и пользуются нечистоплотные продавцы, которые подменяют ценники на свои, где цена завышена. Разница идет мошеннику в карман.

Как бороться: такую аферу невозможно провернуть в магазине, где используются сканер штрих-кода и принтер чеков.

Читайте также статьи о рисках, которые могут подстерегать владельца магазина:

1. Как распознать фальшивые купюры
2. Как проверить главного бухгалтера
3. Как проверить контрагента на благонадежность
4. Кражи в магазине: как снизить потери
5. Как проверить поставщика на надежность

Источник: https://www.business.ru/article/891-moshenniki-v-magazinah

10 самых распространённых схем мошенничества

После просмотра очередного репортажа о жертвах мошенников вы наверняка испытываете чувство, похожее на гордость, а в голове проскальзывают мысли вроде: «Уж кого-кого, а меня эти жулики точно не смогли бы обвести вокруг пальца».

Не обольщайтесь — аферисты давно научились «разводить» даже самых осторожных и недоверчивых умников, к которым вы себя причисляете. Мошенники, как правило, отлично знают психологию потенциальных жертв, что позволяет им предвидеть все варианты развития событий и использовать против вас ваши же слабости.

Если вы не желаете попадать в расставленные злоумышленниками сети, ознакомьтесь с самыми распространёнными методами опустошения карманов обывателей.

1. «Упавшая дыня»

Каждый порядочный человек, по вине которого сломалась чужая дорогостоящая вещь, предложит её владельцу возместить ущерб. Такого рода честностью часто пользуются мошенники, которые могут подстроить например, «случайное» столкновение на улице или в магазине.

Подобные аферы были очень распространены в стране Восходящего Солнца во времена сумасшедшей дороговизны фруктов и в частности — дынь. Злоумышленники с дынями в руках нарочно врезались в туристов и уронив свою ношу, требовали компенсации. Как правило, путешественники предпочитали платить, чтобы побыстрее замять конфликт.

Конечно, методом «упавшей дыни» аферисты пользуются и в наше время, только вместо фруктов они роняют бытовую технику (которая скорее всего, была сломана задолго до падения) или коробки с «дорогущими вазами» (то есть с битым стеклом), по их словам, «купленными в подарок жене» (как вариант — тёще). Самые осторожные и опытные из мошенников даже обзаводятся фальшивыми чеками, которые предъявляют в качестве доказательства ценности «испорченной вещи».

2. «Подарок судьбы»

Возможно, вы сталкивались с подобной аферой, если нет, включите воображение: к вам на улице обратился совершенно незнакомый человек, который утверждает, что нашёл кошелёк с крупной суммой денег и не знает, как с ними поступить.

В ходе обсуждения ситуации ваш собеседник или вы сами озвучиваете идею, что средства следует разделить. Мошенник звонит своему «адвокату», который «советует» чтобы вы взяли деньги на хранение, предлоги могут быть разными: «лучше подождать, не объявится ли владелец кошелька» или что-то вроде этого.

Жулики просят вас оставить им меньшую сумму в качестве гарантии будущего получения находки, вы поддаётесь уговорам, так как уже представляете себе, сколько всего можно купить на «упавшее с неба» состояние.

Важно

Дальнейшее развитие событий предугадать нетрудно — заглянув в кошелёк, вы обнаруживаете там «билеты банка приколов» или пачки отпечатанных на принтере «купюр».

Существуют различные варианты этой аферы, но так или иначе, злоумышленники «доверяют крупную сумму» или «ценную вещь» только в обмен на залог. Будьте осторожны — если незнакомый человек соглашается отдать вам огромные деньги при существенно меньшем залоге, он либо полный идиот, либо последователь Великого Комбинатора.

3. «Кольцо»

Как и «подарок судьбы», этот вид аферы рассчитан на чрезвычайно жадных и прагматичных или наоборот, бескорыстных и отзывчивых людей.

Чаще всего мошенники действуют следующим образом: на улице вам встречается убитая горем очаровательная девушка, которая спрашивает, не находили ли вы её золотое обручальное кольцо, потерянное где-то поблизости.

Получив отрицательный ответ, красавица обещает крупное вознаграждение за возвращение драгоценности и оставляет контактный телефон, чтобы в случае обнаружения кольца вы могли с ней связаться.

Через некоторое время вы «чудесным образом» сталкиваетесь с незнакомцем, который «буквально сегодня» нашёл золотое кольцо, «стоящее баснословных денег» и конечно, находка была сделана именно в том районе, где к вам обратилась «расстроенная невеста».

Дураку понятно, что кольцо принадлежит ей и вы решаете выкупить кольцо, чтобы передать его «потерпевшей», оставить себе или продать (последние два варианта — для самых чёрствых и бессердечных). Выложив за драгоценность кругленькую сумму, вы несёте её к ювелиру и просите оценить «удачную покупку», а тот говорит, что этот кусок меди стоит чуть меньше, чем ничего.

Если вам не хочется попадать в такой переплёт, старайтесь держаться подальше от незнакомых, но жаждущих вашей помощи растерях, пусть даже очень симпатичных и ни в коем случае не покупайте у случайных прохожих драгоценности и иные вещи, которые выглядят очень ценными.

4. «Выигрыш в лотерею»

Существует огромное число разновидностей этой махинации, но принцип её остаётся неизменным — жертву убеждают перекупить «выигрыш» у подставного «победителя лотереи», который по каким-то причинам не может получить приз.

Когда мобильные телефоны не были достаточно распространены, мошенники даже изготавливали фальшивые газеты с «доказывающими выигрыш» таблицами билетов-победителей, но сейчас жертва в любой момент может проверить истинную цену билета, поэтому газет жулики больше не печатают, научившись другим способам убедить клиента расстаться с деньгами.

Иногда «победитель» утверждает, например, что должен банку крупную сумму денег, поэтому судебные приставы непременно конфискуют его выигрыш.

Совет

В других случаях проблемой является отсутствие прописки или документа, удостоверяющего личность — фантазия злоумышленников безгранична.

«Лоху» предлагают стать обладателем заветного билета за довольно скромные (по сравнению с «призом») деньги, а когда он приходит за «законным вознаграждением», то с удивлением понимает, за что отдал свои кровные.

5. «Испанский узник»

«Испанский узник» — один из старейших трюков мошенников (подобный случай описан в одной из книг XVI-го века, в честь него уловка и получила своё экзотическое название), но доверчивые и недалёкие обыватели до сих пор на него попадаются.

Суть в следующем — мошенник убеждает «лоха», что он является очень высокопоставленным и влиятельным лицом (возможно, из другой страны), которому необходимо без лишнего шума получить принадлежащие ему деньги.

От жертвы требуется посильная материальная помощь, взамен «американский бизнесмен» («арабский шейх», «нигерийский принц» — легенда может быть какой угодно) обещает солидное вознаграждение и уверяет, что окажет любые услуги, естественно, только после получения своих денег.

В ходе «спасения капитала» возникают всё новые и новые сложности, преодолеть которые можно только вливанием дополнительных средств из кармана жертвы -вымогательство продолжается до тех пор, пока у клиента не закончатся деньги или он не заподозрит обман.

Мошенники нашего времени зачастую действуют осторожнее и изобретательнее своих коллег, живших веками ранее.

Например, жулик, выдавая себя за помощника иностранного дипломата или промышленника, рассказывает вам, что ему нужно выкупить чрезвычайно ценный товар, лежащий на складе, но всей суммы на руках нет.

Вам предлагают вложить свои деньги, ведь сделка очень выгодна — потраченные средства возвратятся в десятикратном размере.

Затем оказывается, что получить товар не так-то просто — необходимо «дать на лапу» чиновнику или иному должностному лицу, так что извольте раскошелиться ещё раз и так далее… Не сомневайтесь, платите, ведь «прибыль с лихвой покроет все издержки» — шутка, конечно. Настоящие воротилы бизнеса никогда не будут вовлекать в крупные сделки посторонних, не давайте жажде халявы взять верх над здравым смыслом.

6. «К вам едет ревизор!»

Вы, как и любой разумный человек, не станете сообщать кому попало информацию о своих банковских счетах, тем не менее, мошенники могут обманным путём получить доступ к вашим денежным средствам.

Чаще всего аферисты проворачивают свои махинации с помощью сообщника, работающего в банке.

Обратите внимание

Например, вам говорят, что счёт заморожен для «проверки реквизитов», из-за «подозрений в его фиктивности» или по любой другой причине (главное, чтобы она была как можно более убедительной), а пока вы пытаетесь разобраться, что к чему, злоумышленники переводят деньги на свой счёт и заметают следы незаконных операций.

Жулики используют очень разнообразные схемы, так что если вам показалось, что банковский служащий вводит вас в заблуждение, немедленно требуйте встречи с его начальником — это поможет прояснить ситуацию, конечно, если топ-менеджер не в доле.

7. «Переплата»

Для мошенников недостатки банковской системы и «дыры» в законодательстве — всё равно что верные сообщники.

Жулики давно используют такие уловки, как открытие фиктивных счетов и подделка банковских чеков, среди наиболее популярных видов подобных афер — выписывание чека на сумму, превышающую стоимость покупки.

Когда продавец обнаруживает «переплату» и сообщает о ней злоумышленнику, тот предлагает перевести «лишние деньги» на другой счёт или отправить наличными на указанный адрес. При попытке обналичить чек незадачливая жертва обнаруживает, что счёт закрыт или вообще никогда не существовал.

Один из самых известных в мире мастеров банковских махинаций — американец Фрэнк Абигнейл-младший. В 1960-х годах Фрэнк провернул множество незаконных операций на сумму более $2,5 млн.

Незаурядные актёрские способности довольно долго помогали ему скрываться от полиции, однако в конце концов Абигнейл был схвачен и приговорён к 12-ти годам тюрьмы.

Он отсидел лишь часть срока, а после выхода из тюрьмы стал консультантом крупных корпораций и правительств разных стран по вопросам экономической безопасности. В 2002-м году вышел фильм «Поймай меня, если сможешь», в основу которого легла автобиография Абигнейла.

8. «Сантехника вызывали?»

Аферисты часто маскируются под сотрудников коммунальных служб и государственных организаций, что позволяет быстро втереться в доверие к потенциальной жертве. Под предлогом проверки счётчиков или выявления незаконной перепланировки мошенники проникают в жилище и отвлекая внимание хозяина, выносят бытовую технику и другие ценности.

К счастью, противостоять этой разновидности жульничества довольно легко — достаточно позвонить в управляющую компанию.

Если настоящим работникам ЖКХ ничего не известно о внеплановом визите сантехника или электрика, можно смело гнать самозванцев в шею, но лучше вызвать полицию и сделав вид, что ничего не подозреваете, тянуть время до приезда доблестных сил правопорядка, чтобы злоумышленников взяли с поличным.

9. «Пятно на галстуке»

Многие трюки мошенников довольно просты, но от этого не менее эффективны. Скажем, вы идёте по улице и вдруг незнакомый человек обнаруживает пятно на вашем галстуке (или другом предмете одежды) и предлагает его стереть. Вы и глазом не успеете моргнуть, как «благодетель» удалит загрязнение, а вместе с ним — ваш бумажник.

Чаще всего жулики сами незаметно наносят пятна на одежду, чтобы предложение помощи выглядело убедительным.

Важно

Как правило, люди впадают в замешательство и начинают разглядывать свою одежду, когда кто-то сообщает им о пятне, поэтому мошенники действуют очень быстро и уверенно.

В подобной ситуации старайтесь не входить в близкий контакт с незнакомцем, вежливо, но твёрдо отклоните предложение о помощи и сотрите пятно сами.

10. «Уладим дело на месте»

Для автомобилиста нет ничего хуже, чем сбить пешехода: в лучшем случае придётся потратить кучу времени и денег на судебные заседания, не говоря уже о выплате компенсации, а в худшем есть риск угодить за решётку.

Желая избежать серьёзных проблем, многие водители предпочитают улаживать разногласия прямо на месте, чем умело пользуются злоумышленники, которые нарочно бросаются под колёса автомобиля, а потом шантажируют автолюбителя, чтобы заставить его раскошелиться.

Надо сказать, такой способ мошенничества требует от жулика определённой смелости, ведь при столкновении всегда есть опасность получения серьёзной травмы.

В последнее время набирает популярность более безопасная для мошенников разновидность аферы. Выглядит это так: после ДТП «потерпевший» заявляет, что чувствует себя хорошо, но вот незадача, его планшет (как вариант — ноутбук или смартфон) вдребезги разбит ударом бампера.

Водитель на радостях («пешеход жив и судя по всему, не горит желанием судиться») предлагает выдать «пострадавшему» сумму, которой хватит на покупку нового гаджета.

Если автомобилист не торопится доставать деньги, в толпе зевак тут же находится «доброжелатель» (или «гневный свидетель»), который советует не тянуть с компенсацией, ведь «судебные тяжбы обойдутся гораздо дороже». Надо ли говорить, что «пешеход» и «доброжелатель» состоят в сговоре.

Если вас угораздило сбить пешехода, прежде всего, вызовите полицию, скорую помощь и найдите независимых свидетелей происшествия — это поможет избежать шантажа и вывести жуликов на чистую воду.

Источник: https://www.factroom.ru/facts/55743

Мошенники в сфере розничной торговли

ПодробностиПросмотров: 2867

Мошенничества в сфере розничной торговли

В статье рассмотрю основные виды мошенничеств, с которыми сталкиваются сотрудники салонов связи. Но это касается и сотрудников любых других фирм по розничной продаже товаров с оформлением рассрочек.

Мошенничество в данном случае – это любые попытки фальсификации персональных данных, информации о трудоустройстве, документов на недвижимость и прочих документов, любой стороной вводящих в заблуждение банки и компанию, отправляющую фальсифицированное заявление на предоставление кредита, или любые действия, ведущие к потере дохода банков и компании.

Разберем самые основные способы мошенничества, которые чаще всего встречаются в данной среде. Есть два типа мошенников: одиночки и группы. В мошенничестве может участвовать как клиент, так и сотрудник, а также они оба. (Не честный сотрудник и нечестный клиент).

Самым распространенным способом мошенничества со стороны клиента является:

Совет

оформление кредита на чужие паспорта. Откуда берутся данные паспорта: потеря паспорта другим человеком, кража паспорта у человека и т.д.

Следовательно, мошенники, в руки которых попадают данные паспорта, пытаются произвести различные мошеннические действия, в том числе и оформить кредит.

Сотрудники всегда должны быть бдительными и в первую очередь проводить идентификацию клиента с фото в документах. Если вы не уверены, что перед вами стоит владелец документов, то можете запросить с него дополнительный документ.

Следующей распространенной техникой мошенничества со стороны клиента является подделка документов: частичная или полная. (Читайте в статье «Подделка документов»).

«Обналичка». Так же данная схема называется «Оленеводы». Под данными схемами следует понимать оформление кредитов с сопровождением или без сопровождения, но по заранее спланированной информации, которую будет говорить клиент.

Пример: в торговую точку пришел клиент, а рядом с ним находится еще один человек, который так же отвечает на вопросы сотрудника. Тогда надо поинтересоваться, кто этот человек, который так же присутствует при оформлении кредита. Никто кроме клиента не может присутствовать при оформлении кредита.

Клиенту необходимо задавать открытые вопросы, которые помогут точно понять, что информация, которую он доносит до нас, достоверна. «Оленями» могут выступать люди с низким социальным статусом, алкоголики, наркоманы, бывшие заключенные. На практике происходят случаи, когда, например, алкоголиков за долги заставляют оформлять на себя кредит.

Затем у данного лица товар, оформленный в кредит, забирают за так называемые «долги».

Так же бывают случаи, когда мошенники едут в глухие деревни, заманивают местных жителей обманными действиями оформить кредиты, сажают в автобус и везут в город.

Обратите внимание

Если вы видите, что к вам на торговую точку с интервалом в 30 минут приходят с виду нормальные люди, но они все, допустим, из одной деревни, и вы видите, что они говорят заранее придуманную информацию, задумайтесь, не мошенничество ли это. Так же известны случаи, когда в газеты подается объявление «Быстрые деньги».

Мошенники договариваются с клиентом о том, что сейчас они оформят кредит на него на какой-либо товар и затем этот товар перепродадут, и от этой операции клиент получит определенную сумму. Для того чтобы оформить кредит мошенники и приходят в торговую точку.

Одним из самых распространенных способов мошенничества со стороны сотрудников является оформление кредитов на копии паспортов. Были раскрыты случаи, когда кредит оформлялся на копии паспортов, которые хранятся на торговой точке после оформления кредитов, после подключения абонентских услуг и так далее. Подписи в договорах, естественно, подделываются.

Клиент, на копию паспорта которого был оформлен кредит, не знает об этом и, конечно, не платит банку. Возникает просрочка платежей и банк требует с клиента оплаты платежей и штрафов. Клиент обращается в банк и пишет заявление о том, что никакой кредит он не оформлял.

Банк в свою очередь передает это заявление в полицию, и сотрудник привлекается к уголовной ответственности.

Теперь поговорим о мошенничествах с целью получения товара или наличных денег в торговой точке.

Мошенничество — это хищение имущества путем злоупотребления доверием или обмана. Существует несколько классификаций мошенников:

«Коллекционеры» обращаются к сотрудникам торговой точки с целью приобрести у них тысячные купюры для коллекционирования, при этом рассчитываются более мелкими купюрами. Если к вам обращаются с такой просьбой, вежливо откажите в ней, сославшись на установленные правила.

«Обменщики купюр». Как правило, вместо иностранной валюты к обмену они предлагают печатную продукцию иностранных государств, не являющуюся денежными средствами, ссылаясь на то, что это валюта очень маленького государства. Согласно законодательству Российской Федерации, запрещено использовать в обороте иностранную валюту. Никогда не оказывайте услуг по обмену валюты на торговой точке.

«Разменщики купюр». В течение дня один и тот же человек приходит с просьбой произвести обмен мелких купюр на более крупные. В один из неоднократных визитов он просит дать ему определенное количество крупных купюр в обмен на мелкие, которые он обязуется принести. После чего он пропадает с данной суммой денег. Помните, что, производя размен купюр, вы рискуете остаться без части денег в кассе.

«Ломщики купюр». Данная категория мошенников использует свою ловкость пальцев при расчетах некрупными купюрами в большом количестве.

При пересчете денег за оплачиваемый товар они подламывают часть денег в пачке и передают сотруднику не всю сумму. При приеме от клиента денег за оплачиваемый товар всегда пересчитывайте их.

Важно

Если у вас не хватает наличных при пересчете, верните деньги клиенту, с просьбой пересчитать и внести требуемую сумму.

Подмена телефонов на муляжи происходит во время демонстрации мобильного аппарата, в тот момент, когда сотрудник при показе телефона отвлекается.

Обязательно давайте клиенту включенный телефон и сами выключайте аппарат после того, как он вам его вернет. Помните простое правило: принимать от клиента телефон во включенном состоянии.

В случае возникновения подозрения вежливо просите клиента вернуть телефон.

Манипуляции с наличными деньгами происходят, как правило, при оплатеуслуг связи, при покупке батареек, либо другого недорогого товара. После пробития чека, внесения оплаты на счет, мошенники начинают требовать сдачу с предъявленной суммы, хотя денег по факту не предоставляли.

В данных ситуациях всегда перед пробитием чека убедитесь в наличии у вас суммы от клиента.

В случае возникновении подобной ситуации, перед тем, как отдать сдачу, обязательно пересчитайте наличные в кассе, и только в том случае, если у вас действительно лишние деньги, отдавайте сдачу клиенту.

Лица, представляющиеся сотрудниками компании.

При приходе на торговую точку лиц, представляющихся сотрудниками компании, и требующими выдать им товарно-материальные ценности, необходимо проверить документы и удостовериться в действительности существования этого сотрудника, позвонив в отдел, в котором он работает, либо выяснить это через секретариат. Если человек представляется курьером Интернет — магазина, необходимо позвонить руководителю Интернет — магазина.

Витринные кражи. Во время них, как правило, работает несколько человек. Один или двое отвлекают сотрудников расспросами об аксессуарах или товарах, расположенных на противоположных витринах, остальные создают суету около вскрываемой витрины.

Совет

Если в салоне продавец работает один, и его просят показать какой-либо товар, необходимо взять интересующий клиента товар с витрины, закрыть её и, стоя лицом к противоположным витринам, консультировать покупателя.

Демонстрируя клиенту товар, который находится на нижней полке, вы не контролируете верхнюю часть витрины. Всегда держите в поле зрения всю витрину при демонстрации товара. При выставлении телефонов на витрину снимайте заднюю крышку и аккумулятор.

Резкие переходы вопросов с товара на товар — это предупреждение о том, что вас пытаются отвлечь от возможного преступления.

Источник: http://mida-spb.ru/publ/80-moshenniki-v-sfere-roznichnoj-torgovli

7 мошеннических схем в продажах, которые разоряют бизнес

Благодаря этой статье вы сможете спасти бизнес от разорения, предугадав действия мошенников, распознать подставных клиентов, которых подослали конкуренты, и узнать, сколько денег вы бы потеряли, если бы не прочитали эту статью.

Обратите внимание

Псевдоклиент публично заявил: если его просьба не будет удовлетворена, он обратится в СМИ. Чтобы настоять на своем, мошенник возле магазина рассказывал прохожим о внезапной аллергии. Из-за правильно разыгранного спектакля посетители не заходили в гипермаркет несколько дней, а репутация компании сильно пострадала. По собственной оценке организации, ущерб составил 500 тыс.