11 примеров мошенничества в бизнесе, от которого не застрахован никто

Кто в компании ворует чаще всего
Как понять, что новый партнер – жулик
Почему простое «кидалово» до сих пор популярно
Откровения мошенника, который в настоящее время сидит в тюрьме за обман клиентов
Как мошенники воздействуют на жертву: наблюдения психиатра-криминалиста Михаила Виноградова

Мы проанализировали десятки и сотни схем мошенничества в бизнесе, выявленных за последний год: с июня 2015-го по июль 2016-го. Следственные отделы МВД России поделились информацией о раскрытых преступлениях, 14 адвокатов по уголовным делам рассказали об интересных случаях из практики. Мы обратились к самим мошенникам, которые сейчас отбывают наказание в тюрьме.

Всего просмотрели 1780 дел. Изучили 131 схему и выбрали 11 схем мошенничества, с которыми может столкнуться любой бизнес. Схемы разделили на три блока:

Как мошенничают сотрудники (6 схем).
Как мошенничают контрагенты (3 схемы).
Как мошенничают хакеры (2 схемы).

6 схем мошенничества внутри бизнеса

Работники «сливают» информацию конкурентам, кладут выручку в карман, индексируют себе зарплату. Самая предприимчивая категория персонала – бухгалтеры. Директор даже не замечает, как небольшие суммы «утекают» из компании.

Кадровик и бухгалтер фиктивно устроили в компанию родственников. Одна – племянницу, другая – брата. Банк выдал кадровику зарплатные карты. Сотрудницы, не стесняясь, расплачивались ими. История тянулась два года. Мошенницы украли 1,7 млн руб. – по 70 тыс. руб. в месяц на каждую «мертвую душу».

Схема стала известна из-за скандала между мошенницами. Одна уволилась и сдала вторую, не подумав о последствиях. Возбудили уголовное дело, но приговор еще не вынесли. Родственники мошенниц утверждают, что ничего не знали и деньги не получали.

Обратите внимание

Бухгалтер по расчету зарплаты украла у госучреждения 11 млн руб. Руководство ей безгранично доверяло. Пользуясь этим, сотрудница увеличивала в ведомости своего подразделения общую сумму зарплат. Начальник финансовой части подписывал документ, ничего не подозревая, ведь напротив имени каждого сотрудника стояла верная цифра.

Бухгалтер заказывала деньги в казначействе, затем формировала ведомости для банка. И уже в них прибавляла себе и мужу, который работал в том же учреждении водителем, приписанные деньги. Она использовала схему в течение трех лет. Сначала мошенница действовала осторожно, прибавляла по чуть-чуть. Последние же месяцы зарплаты супругов достигали 200–300 тыс. руб.

Воровство вскрыли ревизоры из вышестоящего органа. У них не сошлись цифры. Им оставалось только свериться с банком, чтобы понять, у кого зарплата выше утвержденной. Девушка испугалась, что ее вычислят, и пошла к адвокату. Тот посоветовал написать явку с повинной, что мошенница и сделала. Ее приговорили к четырем годам лишения свободы условно.

Организация купила в Китае оборудование для перепродажи. Предприимчивые менеджеры компании тут же продали его за наличные. Чтобы скрыть кражу, они оформили фиктивную продажу. Отдали в бухгалтерию бумаги, по которым оборудование продано с отсрочкой платежа на месяц.

Документы оформляли знакомые мошенников. В компании значилось, что товары проданы, но деньги не поступили. Через месяц менеджеры оформили возврат оборудования, а затем якобы продали его другой фирме. И снова с отсрочкой платежа.

Иными словами, они многократно якобы продавали оборудование и возвращали его на склад.

Раскрыть кражу помог случай. На складе произошел пожар. Сотрудники МЧС вовремя его потушили. После пожара провели инвентаризацию и обнаружили, что оборудования нет.

Руководство не стало обращаться в полицию. Решило: если менеджеров посадят, то деньги не вернуть. Да и оборудование из Китая привезли незаконно. Менеджеры сдали недвижимость под залог, чтобы вернуть похищенные деньги.

Важно

Руководители отдела продаж компании по продаже сантехники создали интернет-магазин. Директору компании сказали, что появился новый партнер, с которым нужно работать по заниженным ценам. Обещали большой оборот и прибыль.

В результате менеджеры закупали у своей же компании товар и продавали его по завышенным ценам. История тянулась целый год. Схему выявили, когда один из сотрудников компании обнаружил в Интернете магазин с подозрительно схожим ассортиментом. Он сообщил о находке руководству.

Мошенники не понесли уголовного наказания, так как преступную схему доказать не удалось.

Другой пример. Крупная английская компания потеряла бизнес в России из-за того, что руководитель филиала «запараллелил» деятельность. Он создал подставную фирму и перевел туда сотрудников, контракты с клиентами, договоры аренды и т. п.

Мошенник успешно руководил компанией четыре года. Однажды он сообщил английскому владельцу по телефону, что отказывается от дальнейшей работы. Собственник срочно приехал в Россию и узнал, что он уже ничем не владеет.

Обращение в полицию результата не дало.

История произошла на химическом предприятии. Заместителя начальника отдела сбыта вместе с двумя его подчиненными сократили. Уволившись, работники прихватили базу клиентов.

Затем разослали покупателям прайс-листы со скидками в 10–20% и условием предоплаты в течение одной-двух недель. Заодно сообщили, что в рамках предприятия создана новая структура сбыта «Торговый дом «ХимСнаб».

Коммерческие предложения подписал якобы и. о. руководителя отдела сбыта.

Покупатели перевели фирме «Торговый дом «ХимСнаб» 3 млн руб. Получив деньги, компания прекратила работать. Когда возмущенные клиенты направили претензии настоящему поставщику, выяснилось, что деньги ушли в неизвестную фирму.

Совет

Преступников нашли благодаря постоянному клиенту. Несмотря на заманчивые условия, он позвонил в настоящую фирму, чтобы уточнить реквизиты новой структуры. Юристы подключили полицию. Та вышла на мошенников, когда они пришли в банк закрывать счет. Бывшего заместителя начальника отдела сбыта приговорили к восьми годам тюрьмы, двух подельников – к четырем и пяти.

Болтун – находка для конкурента

Учреждение объявило тендер на строительство объектов. Начальная стоимость – 96 млн руб. Компания «А» была готова предложить 76 млн руб. Ее конкурент (предприятие «В») тоже хотел выиграть тендер. Он пригласил в ресторан главного инженера из компании «А», который вел данный проект.

До предприятия «В» дошла информация, что этот сотрудник недоволен зарплатой и готов оказать услуги конкуренту. В итоге предприятие «В» выиграло тендер, озвучив цену в 75,5 млн руб. Мошенник получил вознаграждение . Добавлю, что многие компании специально ищут у конкурентов «языка».

Как правило, сотрудники компаний встречаются на обучении, аукционах, конкурсах.

Когда компания «А» проиграла несколько тендеров подряд, руководство заподозрило, что кто-то «сливает» информацию. Провели внутреннее расследование. Обнаружили закономерность: фирма проигрывает конкурсы и аукционы, которые ведет главный инженер.

И всегда тому конкуренту, чья цена чуть ниже. На следующем аукционе Генеральный Директор предоставил инженеру некорректную информацию: завысил цену. Она тут же была «слита» конкуренту. Тем самым опасения в отношении работника подтвердились.

Мошенника уволили за однократное грубое нарушение трудовых обязанностей.

Какие схемы мошенничества использует служба безопасности

Способы обмана собственника бизнеса зависят от размера компании, ее организационной структуры и степени вовлеченности учредителя в дела фирмы. Как мошенничают самые доверенные люди — сотрудники службы безопасности? О 9 схемах рассказывает редакция журнала «Генеральный директор».

9 мошеннических схем

Не все компании уделяют достаточное внимание проверке новых партнеров. Жулики с поддельными документами имеют большой успех.

До сих пор популярны схемы, суть которых проста – «кинуть» партнера. Цель мошенничества – украсть либо ваш товар, либо ваши деньги.

Обратите внимание

Так, директор Ивановской текстильной фабрики получил через Интернет заказ на покупку большой партии ткани. Перед отгрузкой покупатели должны были предъявить платежку о перечислении денег.

Лже-клиенты откладывали этот момент на конец рабочей недели и направили платежку только в пятницу. После чего потребовали отгрузить товар. Не дождавшись понедельника, фирма отгрузила товар в выходные, считая, что он оплачен.

Денежные средства на счет продавцов текстиля не поступили, так как платежки оказались поддельными.

Другой пример. Пара из Москвы создала подставную компанию по продаже стройматериалов. Они разместили в Интернете рекламу с привлекательными ценами. Злоумышленники требовали от покупателей полную предоплату, после чего переставали выходить на связь. На удочку ловких дельцов попались десятки компаний и граждан (70 пострадавших), обогатив преступников на 150 млн руб.

А вот история, которую нам рассказали в МВД России. Дистрибьютор бытовой техники провел тендер на обслуживание подарочных карт. Топ-менеджер компании-победителя заключил с дистрибьютором фиктивные договоры. По ним услуги предоставляли фирмы, которые оказались подставными. Мошенник присвоил 200 млн руб., а обещанное обслуживание карт компания так и не получила.

Красноярский предприниматель решил арендовать земельный участок под строительство автомойки. «Внештатный сотрудник» администрации района предложил оказать содействие.

Он пообещал обеспечить победу в аукционе на право заключить договор аренды, а также оформить автомойку в капительное сооружение. За это преступник попросил 3 млн руб. После чего, ссылаясь на проблемы с администрацией, мошенник дважды вымогал у бизнесмена по 100 тыс. руб.

Естественно, никакие проблемы с арендой преступник не решал. Злоумышленника задержали при получении очередной суммы в 400 тыс. руб.

Важно

В регионах Поволжья случилась засуха, у сельхозпредприятий погибли посевы. Страховая компания выплатила возмещение пострадавшим хозяйствам. Юрист из Краснодарского края придумал, как повторно получить возмещение.

Он подделал документы, по которым предприятия якобы уступили права на получение выплат подставным лицам. После чего мошенник подал иски в суд. Получив решения, он предъявил в банке исполнительные листы. Со счета страховой компании списали деньги. Мошенник обналичил их.

Преступника поймали и приговорили к четырем годам лишения свободы.

Увольнение главного бухгалтера: пошаговый алгоритм

Как мошенничают хакеры

Хакеры списывают деньги компаний с банковских счетов путем получения удаленного доступа к системе. Одна из разновидностей такого мошенничества – фишинг. Хакеры оставляют ссылку с вирусом в письме или на сайте.

Когда пользователь переходит по ссылке, в компьютер попадает вирус, который взламывает систему и скачивает информацию. Киберпреступники внедряются в систему и получают доступ к логинам, паролям и банковским счетам.

Часто хакеры используют рассылку: отправляют письмо от имени лиц или компаний, которые пользуются доверием у адресата.

Молодой человек из Владивостока приобрел фишинговую программу и путем подбора логина и пароля внедрялся в информационные системы компаний. Чтобы анонимно выходить в Интернет, мошенник использовал программу для сокрытия IP-адреса. Жертвами мошенника стали 18 автомагазинов.

Получив доступ к электронной почте менеджеров, хакер вступал в переписку с клиентами от лица автомагазина. Он предлагал приобрести автокомплектующие на условиях полной оплаты на его банковскую карту. После перечисления денег мошенник удалял переписку из почты компании и переставал выходить на связь с клиентом.

За пять месяцев преступнику удалось заработать 1 млн руб.

С августа 2015 по февраль 2016 года хакерская группировка Buhtrap похитила 1,8 млрд руб. Злоумышленники рассылали в банки письма от имени Центробанка РФ. Иногда они обращались к сотруднику банка по имени-отчеству, притворяясь состоятельными людьми, которые хотели бы стать клиентами.

Письмо содержало вирус «троян». Сотрудник банка открывал письмо, вирус попадал в компьютер. В итоге хакеры удаленно отслеживали нажатие клавиш, содержимое буфера обмена данными, банковские транзакции.

Получали доступ к автоматизированному рабочему месту сотрудника кредитной организации и создавали фиктивные платежные поручения.

Аналогично действовали 50 хакеров, которые с июня 2015 по май 2016 украли 3 млрд руб. у российских компаний. Они «заражали» сайты (форумы, новостные СМИ), на которые заходили сотрудники банка.

Вирус в сеть банка попадал после того, как сотрудник переходил по ссылке, оставленной хакерами. «Троян» перехватывал аутентификационную информацию, вводимую в систему. Дальше создавал параллельную сессию, собирая данные.

Совет

От лица компаний хакеры делали переводы на подставные фирмы.

Штаб-квартиру группировки нашли в Екатеринбурге. Участников задержали, изъяли у них деньги и драгоценности на сумму 12 млн руб., тысячу сим-карт, сто ноутбуков и двести телефонов. После задержания полицейские заблокировали фиктивные платежные поручения на сумму 2,273 млрд руб.

5 способов защититься от копирования своего бизнеса

Как защитить бизнес от кибермошенничества

1. Обучайте сотрудников информационной грамотности. «Классические технологии дают базовую защиту.

Чтобы защитить рабочие узлы, сетевой трафик, почту от зловредного ПО, нужны специальные средства, например: device control, контроль за подключаемыми съемными устройствами, контроль приложений, полнодисковое шифрование, – советует Сергей Земков, управляющий директор компании «Лаборатория Касперского» в России, странах Закавказья и Средней Азии. – В то же время утечки информации происходят из-за незнания и непонимания сотрудниками основ информационной безопасности. Уделите внимание обучению, организуйте курсы. Повышайте осведомленность всех категорий персонала об актуальных угрозах. Они должны понимать, что такое вредоносное ПО, какие правила нужно соблюдать для защиты. Например, не кликать на ссылки в спаме, не использовать случайно найденные флешки».

2. После атаки проводите расследование. «Если компанию атаковали хакеры, немедленно обратитесь в полицию, – советует Руслан Стоянов, глава отдела расследования компьютерных инцидентов компании «Лаборатория Касперского». – Необходимо снять копии жестких дисков, опросить персонал.

Лучше пригласить экспертов. Они помогут восстановить хронологию событий, найти следы злоумышленников. На основании отчета об инциденте служба безопасности сделает выводы, как повысить защиту. Экспертное заключение приложите к заявлению в полицию.

Это повысит шансы на быстрый старт расследования и возбуждение уголовного дела».

Рейдерство: как защититься от атак

Благодарность

Редакция говорит «спасибо» всем экспертам, которые поделились мошенническими схемами. Особую благодарность выражаем:
Виктору Демину, управляющему партнеру адвокатского бюро «Демин и партнеры»;
Роману Терехину, управляющему партнеру компании «Деловой фарватер»; члену Общественного совета при прокуратуре г. Москвы;
Екатерине Шестаковой, Генеральному Директору компании «Актуальный менеджмент»;
Павлу Юрлову, управляющему партнеру адвокатского бюро «Юрлов и партнеры»;
Владиславу Цепкову, старшему партнеру адвокатского бюро «Юрлов и партнеры»;
Максиму Боброву, управляющему партнеру адвокатского бюро «Бобров, Толстов и партнеры».

Копирование материала без согласования допустимо при наличии dofollow-ссылки на эту страницу

Источник: https://www.gd.ru/articles/8747-moshennichestvo-v-biznese

GDS — проект — это чистый пример мошенничества?

Подделки сумок и костей святыхЛига плющаНеудобные вопросыКонфиденциальность и ложная информация Как известно, Иммануил Кант утверждал, что ложь паразитирует на истине.

Но паразиты должны себя ограничивать: убийство носителя это эволюционный тупик, поэтому живучий паразит должен сдерживаться и не разрастаться до своего максимума. Ложь точно так же часто балансирует между «недостаточным» и «излишним».

Мошенничество и подлог ограничиваются, но и голая правда никому не нужна. Вот пять примеров мошенничества не слишком крупного и не слишком мелкого, а идеального масштаба.

https://youtube.com/watch?v=vuqrBgmrnhQ

В предыдущей статье мы говорили о том, почему люди поддаются на мошенничество и вербовку и какие люди находятся в повышенной группе риска остаться с промытыми мозгами. Теперь же предлагаю рассмотреть реальные примеры мошенничества. Примеры, на которые уже попадались и попадаются люди.

Рекомендации от исполнительного директора системы контроля действий сотрудников «Стахановец» Никиты Рогозина.

Никита Рогозин Согласно исследованию PwC, почти половина российских компаний столкнулись с экономическими преступлениями за последние два года.

Обратите внимание

Самые распространенные виды мошенничества — незаконное присвоение активов, мошенничество в сфере закупок товаров и услуг, взяточничество и коррупция.

Новый виток развития технологий сильно облегчил жизнь не только обычным людям, но и многочисленным мошенникам. 90% людей начинают поиск места трудоустройства в сети Интернет. Сегодня существует огромное количество сайтов,сервисов и других источников для поиска вакансий — здесь то и расставили свои ловушки аферисты.

Мы проанализировали десятки и сотни схем мошенничества в бизнесе, выявленных за последний год: с июня 2015-го по июль 2016-го. Следственные отделы МВД России поделились информацией о раскрытых преступлениях, 14 адвокатов по уголовным делам рассказали об интересных случаях из практики. Мы обратились к самим мошенникам, которые сейчас отбывают наказание в тюрьме.

Как отметил глава отдела контроля над обслуживанием, были обнаружены сотни фактов мошенничества, которые негативно повлияли на репутацию компаний в глазах потенциальных клиентов. При этом сумма убытка может варьироваться от пары тысяч до миллионов долларов. Ниже приведены реальные истории, которые проливают свет на виды бизнес-мошенничества и способы их предотвращения.

Подробнее: probusinessplan.ru

Мошенничество – это в уголовном праве Российской Федерации, это преступление, совершенное в сфере экономики и направленное против собственности.

Мошенничество представляет собой хищение чужого имущества или приобретение прав на чужое имущество путем злоупотребления доверием или обмана.

При этом, под обманом подразумевается как сознательное искажение истины, так и умышленное умолчание о ней.

Подробнее: biznes-prost.ru

Monmaster – это универсальный сервис для быстрого мониторинга хайпов. На котором Вы сможете выбрать подходящие хайп-проекты, создать свой хайп-мониторинг, заказывать рефбэк 305%.

Перед вкладами рекомендуем ознакомиться с полезными статьями. Они помогут Вам избежать ошибок, которые часто допускают новички.

Мы не являемся владельцами хайп проектов и мы не несем ответственности за риски связанные с инвестированием в хайп-проекты представленные на нашем мониторинге.

Мошенничество — в самом широком смысле, это обман или злоупотребление доверием с целью завладения чужим имуществом либо правом на чужое имущество имущество (собственность или деньги). Мошенничество, как правило, является преступлением. Уголовно-правовое определение мошенничества различается в зависимости от конкретной страны или юрисдикции.

Подробнее: dic.academic.ru

История показывает, что мошенничество, как в онлайн, так и в офлайн сфере, особенно активно развивается во времена кризисов и общественных неурядиц.

Важно

Например, только за 2009 год было зарегистрировано более 80 000 его случаев (прирост по отношению к предыдущим периодам составил 4,4%). Они были выявлены в самых разных отраслях: финансы, бизнес, услуги и торговля и т.д. Однако это лишь «вершина айсберга»: попыток обмана намного больше.

Мошенничество часто носит латентный характер, и владельцы веб-ресурсов не раскрывают данные о нем, опасаясь растерять своих постоянных клиентов.

Подробнее: Bulgar-Promo.ruЕще по теме: Иммануил Кант последние новости

Источник: http://www.chsvu.ru/gds-proekt-eto-chistyj-primer-moshennichestva-2/

Схемы мошенничества в бизнесе

Судебная процедура упрощенного взыскания задолженности, судебный приказ активно используются мошенниками. Руководитель уголовной практики BMS Law Firm Тимур Хутоврассказал суть этой схемы: суд в короткие сроки рассматривает поддельные документы, из которых следует бесспорность требований кредитора, выносит положительное решение и на его основе выдает исполнительный лист.

Конечно, это мошенничество в чистом виде. Однако доказать его бывает непросто. «Должник, как правило, узнает о взыскании постфактум, – говорит юрист практики по разрешению споров и банкротству «Линии права» Кирилл Коршунов.

– Хотя закон обязывает уведомлять его о начавшемся процессе взыскания долга (как в суде, так и после нотариуса), должник иногда не может вовремя на это отреагировать». По словам Коршунова, такое происходит, когда должник не проживает по месту регистрации и не получает почту – или получает, но слишком поздно, когда уже истек срок на подачу возражений.

Крупные компании также не защищены от риска. Поскольку им приходит много корреспонденции, непосредственные исполнители могут поздно узнать об уведомлении.

Еще один вид мошенничества через упрощенные процедуры взыскания долга – проставление исполнительной надписи нотариуса на поддельном договоре. Злоумышленник фальсифицирует договор займа и включает туда условие о том, что долг можно взыскать через исполнительную надпись. В договоре указана дата возврата займа и номер счета.

Когда срок наступил, мошенник предъявляет нотариусу договор и выписку, из которой видно, что заем не возвращен. Нотариус, видя бесспорность требований, проставляет исполнительную надпись, которая имеет силу исполнительного документа.

Однако юрист санкт-петербургского офиса ЮФ «Борениус» Артем Берлин относится к этому способу скептически: «Для получения исполнительной надписи злоумышленнику придется сфальсифицировать нотариальный договор займа, что может раскрыться в случае запроса в адрес якобы удостоверившего договор нотариуса.

Либо мошеннику нужно будет подделать кредитный договор, что бессмысленно, так как пристав будет производить исполнение банку». Берлин уверен, что «должник» с высокой вероятностью обратится в суд с заявлением об оспаривании нотариального действия. Все это, на взгляд Берлина, говорит о том, что схема вряд ли станет массовой.

Эксперты рассказали, что эти схемы применяются в отношении компаний-гигантов, у которых на счетах всегда есть деньги. Получив исполнительный документ, мошенники относят его не к судебным приставам, а в банк, в котором открыт счет должника. «Учитывая большое количество операций по счёту, такие компании зачастую даже не замечают, что стали жертвой мошенников», – сообщил Коршунов.

Контроль над банкротством

Во время банкротства недобросовестные должники используют схемы, которые помогают им контролировать процедуру и сохранять активы. Они задним числом оформляют фиктивные договоры, а затем включают в реестр «дутые» долги. Чаще всего речь идет о договоре займа.

Однако у этой схемы есть различные модификации. Партнер «Кульков, Колотилов и партнеры» Николай Покрышкинрассказал, что иногда вместо полностью фиктивного предоставления безопаснее «подмешивать» блоки фиктивного предоставления к реальному исполнению в рамках ранее заключенных договоров.

Альтернативой может быть полностью реальное предоставление кредитором товаров или услуг, но по завышенной цене. Еще один вариант при одновременной реализации схемы в отношении ряда должников – использование кросс-поручительств между должниками по искусственно созданным обязательствам каждого из них.

Совет

Разновидностей может быть масса. «Универсального механизма защиты от подобных схем, к сожалению, нет. Однако в случае настойчивости добросовестных конкурсных кредиторов при оспаривании необоснованных требований и взвешенном подходе судов шансы на успех существуют», – отметил к. ю. н.

, партнёр, глава отдела по разрешению споров Noerr Виктор Гербутов.

Раньше самой популярной схемой контроля над банкротством было использование «карманных» третейских судов. В них обращались подставные контрагенты и успешно доказывали наличие долга у компании, которая в скором времени станет банкротом.

Затем в государственном арбитражном суде такие истцы получали исполнительный лист и на основании его включали свое требование в реестр. Однако Верховный суд активно борется с такой схемой. Недавно он помог временному управляющему, который принялся обжаловать выдачу исполлиста из-за сомнений в наличии долга.

В другом деле ВС указал, что обязательства должника перед аффилированным с ним лицом формально могут иметь гражданско-правовую природу, но в действительности таковыми не являться – в том числе по причине того, что их возникновение и существование было бы невозможно, если бы кредитор не участвовал в капитале должника.

Поэтому суд вправе переквалифицировать отношения, признав их корпоративными, – а это уже является основанием для отказа во включении требования в реестр (№ 308-ЭС17-1556).

Также ВС счел возможным отказывать в выдаче исполлистов по третейским решениям в банкротных спорах, когда действия должника и кредитора по созданию задолженности являются недобросовестными (№ А40-147645/2015).

«Добросовестные кредиторы при защите своих прав и интересов могут заявлять об истребовании материалов дела из третейского суда, а также о рассмотрении требования по общим правилам, то есть по сути заново», – рассказала юрист по проектам в области банкротства юридической фирмы VEGAS LEX Анна Евдокимова. «Такие кредиторы вправе обжаловать определение о приведении в исполнение решения третейского суда, поскольку требование основано на недостоверных доказательствах и имеет фиктивный характер», – добавиладвокат ЮГ «Яковлев и Партнеры» Роман Ковчик.

И даже несмотря на практику ВС, использование «карманных» третейских судов в последнее время становится невозможным. «Все это благодаря прошедшей в прошлом году реформе законодательства в этой сфере.

Обратите внимание

Теперь порядок образования и деятельности постоянно действующих арбитражных учреждений ужесточен», – напомнил директор юридической практики KPMG в России и СНГ Алексей Абрамов.

Заместитель ООО «Центр правового обслуживания» Лариса Науменко уверена, что реформа третейских судов положит конец подобным делам или хотя бы сведет их к минимуму.

Отмывание денег

Одна из схем часто используется для отмывания денег. Две компании заключают фиктивный договор займа, после чего кредитор обращается в суд за деньгами. Должник все признает или заявляет несущественные возражения (а иногда его и вовсе не вызывают, если дело рассматривается в порядке приказного производства).

В итоге суд удовлетворяет иск, и взыскатель без каких-либо трудностей получает деньги, которые предназначались для отмывания, но уже «чистыми», ведь по ним есть судебное решение. При этом если взыскатель – нерезидент, то такие деньги сразу поступают на его счет в иностранном банке. «Про одну из вариаций, «молдавскую схему», много писали в СМИ.

Модификация состоит в том, что взыскание задолженности осуществлялось через молдавский суд, а исполнение было в России», – рассказал Коршунов.

Если абстрагироваться от уголовно-правовой оценки, с гражданско-правовой точки зрения все схемы шиты белыми нитками и могут быть развернуты в обратную сторону, хотя и не всегда без труда, заявил юрист ЮК «Хренов и партнеры» Дмитрий Шнигер.

Если деньги переведены во исполнение решения суда, то вернуть их можно только путем поворота исполнения такого решения. Поворот исполнения возможен в случае отмены судебного акта, а отмена – в случае его пересмотра по результатам оспаривания договора займа. Сделать это может только заемщик (ст. 812 ГК).

Иным заинтересованным лицам следует искать основания для оспаривания фиктивного договора займа в общих положениях ГК о недействительности сделок.

В зависимости от фактических обстоятельств речь может идти, например, об оспаривании займа как притворной сделки или о применении последствий недействительности сделки, противоречащей основам правопорядка.

Общее собрание без миноритариев

Источник: http://www.advokat-afanasev.ru/novosti/skhemy-moshennichestva-v-biznese

4 примера мошенничества, которые могут уничтожить Ваш бизнес

Махинации с заработной платой.

В прошлом году компания получила нового клиента в лице строительной фирмы. Их схема выплаты заработной платы не соответствовала системе хронометража.

Согласно книге производственного и финансового учета, двое рабочих и один менеджер ежемесячно работали сверх установленного плана и получали соответствующие сверхурочные, которые составляли более 80 000 долларов в год.

Однако проверка их расписаний показала, что они умудрялись одновременно работать на двух объектах, которые находятся на расстоянии более 50 миль друг от друга.

Важно

Хм-м. Было достаточно и трех секунд, чтобы понять факт подлога и уволить недобросовестных сотрудников. Однако на этом финансовые резервы компании были истощены.

Для Вас, как и для меня гораздо легче думать, что такая это никогда не случиться с такими опытными и дальновидными руководителями, как мы. Тем более, что дополнительная зарплата этих парней составила лишь 4% от общего объема заработной платы за год.

Но, как говориться, в темноте можно легко ускользнуть, а большинство компаний, к сожалению, не слишком ответственно относятся к ведению журнала расходов.

И такая сумма может запросто затеряться, особенно если компания еженедельно выплачивает своим работникам шестизначную зарплату.

Лучший способ избежать такой ситуации – привести в порядок всю отчетную документацию, свести баланс и регулярно проверять платежки. Исследуйте каждое несоответствие до тех пор, пока не будете уверены, куда именно ушли Ваши деньги.

Хищение во время «двойной проверки»

В одном из ресторанов работал предприимчивый бухгалтер, который за 5 лет смог украсть более полумиллиона долларов.

Каждый раз, проводя проверку, она составляла два отчета – один для поставщиков, а другой для себя.

К примеру, если она должны была заплатить 500 долларов страховой компании, она увеличивала эту сумму на 100 долларов и в системе бухгалтерского учета присваивала этой операции код «АСМЕ».

Совет

Владельцу бизнеса крайне трудно поймать такого мошенника с поличным. Даже если он часто просматривает финансовую отчетность, увеличенные счета не выбиваются из общего формата, поэтому не привлекают его внимания.

Однако, если задаться целью, обнаружить такие махинации можно достаточно быстро.

В данном случае, бухгалтер украл более 550 000 долларов, проводя от 20 до 30 «двойных проверок» в месяц, распределяя деньги сразу по нескольким статьям расходов.

Подлог был обнаружен, когда бухгалтер ушел на больничный, а ее должность занял временный сотрудник. Именно он и заметил, что банковские счета не согласованы. После этого стало очевидно, что одни и те же счета были оплачены по нескольку раз.

Будучи владельцем бизнеса, найдите ответственного бухгалтера.

Лучше, если это будет человек, который может не только подписать необходимые счета и свести баланс, но и разбираться в тонкостях налоговой отчетности.

Кроме того, заручитесь поддержкой стороннего специалиста, который будет регулярно проверять Вашу финансовую документацию. Делать это нужно минимум раз год, а лучше – неожиданно, в случайные моменты времени.

Мошенничество при оформлении заказов

Одной из наших клиенток была офис-менеджер, работающий на неполной ставке. В ее обязанности входили регулярный заказ и получение всех канцелярских принадлежностей.

Заработная плата составляла 10 долларов в час, что позволяло ей и работать и заниматься собственной семьей.

Она была матерью-одиночкой, занималась надомным воспитанием ребенка и из-за моральных и финансовых трудностей стала чрезмерно раздражительной.

https://youtube.com/watch?v=9rx8Fv2ndIA

По крайней мере, в последние три года своей работы она стала практиковать перезаказ. То есть офис-менеджер намеренно заказывала у нас больше канцтоваров, чем требовалось ее компании. Затем она возвращала избыток в обмен на подарочные сертификаты или наличные деньги. Неизвестно, сколько именно было украдено, однако, по нашим оценкам, в год эта сумма составляла более 19 000 долларов.

Проще всего предотвратить такое хищение в самом начале преступной схемы. Как известно, хороший сотрудник приносит компании прибыль в десять раз больше собственной зарплаты, а плохой работник может запросто разорить компанию.

В вышеописанном случае компания пыталась сэкономить на сотруднике, оформив его на полставки и сократив его медицинскую страховку на 250 долларов в месяц.

Обратите внимание

Результатом этого стала нездоровая рабочая среда, в которой женщина чувствовала себя вправе что-нибудь украсть, чтобы компенсировать несправедливость.

Один блестящий инженер однажды нанял дочь своего лучшего друга в качестве бухгалтера. Для него она все еще оставалась милым ребенком. Она была умна, трудолюбива, и поскольку была матерью-одиночкой, нуждалась в постоянном доходе. Как оказалось, она периодически подвергалась жестокому обращению со стороны своего отца.

И почувствовав, что новый босс является добрым и отзывчивым человеком, она убедила его, что ей просто необходима эта работа, чтобы выбраться из долгов. Так, в течение года эта женщина была ответственна за подписание и авторизацию всех чеков компании.

Вскоре она сбежала с заработной платой и единственным паролем для счета в налоговом управлении.

В конце 2011 года работодатель и друг семьи был поражен, узнав, что все его банковские счета заморожены.

А те деньги, которые он заплатил в счет личного подоходного налога и в фонд заработной платы, были украдены его бухгалтером. Всего около 439 000 долларов. Через три дня компанию пришлось закрыть.

15 человек лишились работы, а акционеры, включая отца предприимчивой девушки, потеряли все свои деньги.

Мораль сей басни такова: никогда не нанимайте сотрудников, руководствуясь мотивами дружбы, семейных обязательств или симпатии. Рассуждайте только в рамках необходимости и полезности данного человека для компании.

Источник: http://probusinessplan.ru/42-4-primera-moshennichestva-kotorye-mogut-unichtozhit-vash-biznes.html

7 мошеннических схем в продажах, которые разоряют бизнес

Благодаря этой статье вы сможете спасти бизнес от разорения, предугадав действия мошенников, распознать подставных клиентов, которых подослали конкуренты, и узнать, сколько денег вы бы потеряли, если бы не прочитали эту статью.

На мошеннические схемы в продажах попадаются даже опытные бизнесмены, которые работают добросовестно и не связываются с фирмами-однодневками. Ежегодно мошенники придумывают новые идеи и схемы.

До тех пор, пока вы работаете с персоналом, партнерами, что-то продаете или покупаете, вы не застрахованы ни от чего. Статистика это подтверждает (рисунок 1). По данным аналитиков фирмы PwC каждая вторая компания лишилась денег из-за действий мошенников.

Важно

Только в 2016 году, по данным Международного валютного фонда, бизнесмены потеряли $5 трлн, что в 1,5 раза больше, чем в 2015-м.

Более того, в 2016 году минимальная сумма мошеннической сделки возросла до 1,2 млн руб., тогда как в 2015‑м составляла 800 тыс. руб. (рисунок 2). При этом чаще всего мошенники воровали у представителей трех отраслей: строительства, недвижимости и финансов.

В конце статьи вы найдете документы для скачивания:

Популярные схемы мошенничества в пяти бизнес-отраслях
Советы, как защитить бизнес от мошенников

Чтобы узнать, какие мошеннические схемы в продажах преступники чаще всего использовали для кражи крупных сумм, мы самостоятельно проанализировали 895 судебных дел, обратились в правоохранительные органы, юридические компании и даже пообщались с реальными мошенниками, отбывающими наказание в тюрьме. В итоге выявили 13 новых способов обмана и разбили их на четыре типа.

Мошенничество сотрудников: 7 разоблачительных вопросов

Тип 1. Под видом клиентов

Компании-однодневки, воровство персонала, «кидки», откаты — то, с чем привык жить отечественный бизнес. Кажется, что ничего нового уже не придумать и удивить больше нечем. Однако это не так.

Мошенники или конкуренты — а может быть, и те и другие в одном лице, — притворяясь клиентами, доставляют компаниям немало хлопот.

На клиентов, по данным фирмы PwC, приходится 35 % мошенничеств (рисунок 3).

Публичный скандал. Один из региональных гипермаркетов пострадал от псевдоклиента, которого подослал конкурент. Мошенник выложил в социальных сетях фото с якобы покрасневшим от аллергии лицом и написал реальную жалобу в Роспотребнадзор: справку в больнице лжепокупателю выписали без проблем.

На следующий день с заверенной копией жалобы он пришел в магазин, требуя выплатить 5 млн руб. за моральный ущерб. Встал у касс и кричал: «Не покупайте товар в этом магазине! Он меня чуть не убил». Встреч с администрацией мошенник не добивался: на самом деле он не собирался получать денежную компенсацию, а преследовал цель отпугнуть покупателей и раздуть скандал.

Псевдоклиент публично заявил: если его просьба не будет удовлетворена, он обратится в СМИ. Чтобы настоять на своем, мошенник возле магазина рассказывал прохожим о внезапной аллергии. Из-за правильно разыгранного спектакля посетители не заходили в гипермаркет несколько дней, а репутация компании сильно пострадала. По собственной оценке организации, ущерб составил 500 тыс.

руб.

Липовый получатель. Небольшая стройкомпания из Орла завела друзей у проверенного поставщика, которые рассказывали, кто и на какую сумму закупает у них товар.

Когда недобросовестная фирма узнала, что конкуренты планируют приобрести большую партию бетона, разработала мошенническую схему при продажах. В день отгрузки за товаром приехал человек с липовыми документами. Мошенник забрал продукцию и исчез без следа. Когда объявился реальный клиент, ему отказали в отгрузке.

Он подал в суд и выиграл дело, получив 2 млн руб. за неполученный товар и 200 тыс. руб. за моральный ущерб. А вот мошенников найти не удалось.

Надуманные проблемы. Дистрибьюторы, которые закупали товары в компании «Кнопка», по договору получали на реализацию 25 тыс. единиц каждого вида продукции.

Через год сотрудничества партнеры, сославшись на проблемы в отрасли, порекомендовали продать произведенный товар через другую компанию.

Мошенники с товаром исчезли, и доказать их вину через суд не удалось, уточнил Денис Мартьянов, экс-директор компании «Кнопка». Организация потеряла из‑за мошенников 3,3 млн руб.

Тип 2. Под видом сотрудников

По данным исследования фирмы PwC, сотрудники компании преобладают среди злоумышленников. Основная доля правонарушителей из числа сотрудников компании приходится на менеджеров среднего звена (42 %).

Сотрудники младшего руководящего звена также составляют большую долю среди внутренних правонарушителей (31 %).

Большинство мошенников среди сотрудников компании составляют мужчины (77 %) в возрасте от 31 года до 40 лет (62 %) с высшим образованием (72 %).

Сговор сейлзов. До 2015 года 70 % сотрудников воровали единолично или с привлечением минимального количества коллег, утверждают аналитики юридического агентства «Бизнес-аналитика». Теперь же 40 % работников крадут деньги, организуя преступную группу минимум из пяти человек: так удается вывести из компании больше средств.

Совет

В компании «Мой дом» из Ногинска, которая производила элитный декор для интерьера, шесть менеджеров, бухгалтер, водитель и три сотрудника склада организовали преступную группу и продавали товар дилерам. Через кассу сделки проводились в размере 50 % от реальной суммы. Остальные 50 % списывались на брак и проблемы при погрузке и выгрузке товара.

Суд обязал каждого члена группы заплатить штраф в 600 тыс. руб.

Воровство гендира. Бывший генеральный директор стройкомпании задним числом подписал договор, акты и накладные с региональной фирмой, которая якобы поставила товары на сумму $3 млн. Чтобы получить деньги, мошенники подали в суд иск о выплате долга. А чтобы стройкомпания об этом не узнала, дали взятку судье.

Когда подставная фирма выиграла дело, преступники обратились к московским приставам с исполнительным листом. Приставы арестовали склад компании стоимостью $3 млн. Мошенников разоблачили, а склад удалось сохранить благодаря личному знакомству приставов с руководством организации, уточняет Денис Буханов, генеральный директор компании «Антипроверка.рф».

Недобросовестные партнеры: как распознать мошенников в бизнесе

Мнение эксперта

Как я устроился в магазин и подставил конкурентов

Производитель колбасы на условиях анонимности

Как родилась схема. В 2014 году мы начали производство колбасы. Проработали полгода и поняли: если не придумаем что‑нибудь нестандартное, не выдержим конкуренции и закроемся.

Пытались попасть в сети, но безуспешно: с компаниями, которые меньше шести месяцев на рынке, редко заключают контракты. Тогда проанализировали ассортимент сетей и поняли, что производим товар, аналогичный продукции конкурентов.

Однажды в шутку договорились: обманом подорвем доверие клиентов к соперникам. Даже придумали схему: я устроюсь в сеть и «завезу» некачественный товар.

Как попал к конкурентам. Когда пришлось закрывать компанию, вспомнил о мошеннической схемы в продажах и решил рискнуть. Заранее проработали детали: что говорить на собеседовании, как и кого потом включать в команду, чтобы реализовать план.

Страха не было: я знал, что, если обнаружат проблему, посадят директора. Из трех сетей, куда поставлял товар конкурент, две компании приняли меня на работу. Устроился в первую и стал думать, как подкупить новых коллег и уговорить на мошенничество.

Но повезло: руководство объявило, что сеть расширяется и я могу набрать команду. Я позвал трех человек: один принимал товар, другой проверял качество, третий отвечал за хранение. Еще с семью сотрудниками сети пришлось на всякий случай завести дружбу.

Им суть схемы не объясняли, но знали: они нас поддержат, если мы предложим за мошенничество сумму, превышающую их месячную зарплату.

Когда конкурент поставил колбасу, мы изменили температуру в цехе, где она хранилась. Никаких проблем не возникло. Более того, план сработал с первого раза: через месяц от клиентов посыпались жалобы на некачественный товар. Еще до первой претензии я сообщил директору, что один возмущенный клиент собирается пожаловаться на нас.

Результат. Когда стали поступать реальные жалобы, директор испугался. Если бы в магазин пришли проверяющие, руководителя в лучшем случае оштрафовали бы. Но проверок и штрафов удалось избежать: пяти клиентам, которые пожаловались на продукцию, подарили три палки другой колбасы. Партию некачественного товара сняли с реализации.

Руководитель сразу решил отказаться от работы с конкурентами. Так я заключил новый контракт с собственной компанией. Конкуренты даже не обратились в суд — просто стали тщательнее проверять качество продукции. Через полгода я ушел из сети, но оставил вместо себя знакомого.

Правда, схема не спасла бизнес: еще через два года нам пришлось закрыть компанию, которая не выдержала кризиса.

Система управления отделом продаж: как вычислить взяточника

Тип 3. Под видом подрядчиков

В кризис компании вынуждены экономить на всем, включая подрядчиков. В поисках оптимального соотношения цены и качества они попадаются на удочку преступников. Те под видом добросовестных партнеров приступают к работе, а потом бесследно исчезают (рисунок 3).

Оплата в несколько этапов. Компания договорилась со строительной фирмой о ремонте объекта. По контракту работу с подрядчиком разбили на три этапа.

Получив первую часть денег, исполнители начали бурную деятельность: рабочие завозили материалы, договаривались о поставке новых, приступили к ремонту. Заказчик не стал дожидаться завершения первого этапа работ и оплатил второй, самый затратный.

А мошенники исчезли, как только получили деньги, рассказывает Денис Буханов,генеральный директор компании «Антипроверка.рф».

Работа через посредника. Субподрядчик выполнил строительные работы за собственный счет. Подрядчик получил деньги за сделанную работу от заказчика и скрылся. Такая схема действует и в обратную сторону, уточняет Денис Буханов, генеральный директор компании «Антипроверка.

Обратите внимание

рф»: мошенники обещают клиенту выполнить работы через посредника. Заказчик соглашается и перечисляет деньги на счет некоего субподрядчика. Работу якобы делает посредник, однако он внезапно исчезает и не исполняет обязательства. Подрядчик, в свою очередь, приостанавливает работы.

Заказчик несет убытки.

Тип 4. Под видом поставщиков

Погоня за экономией. Магазин нижнего белья «Орхидея» из Рыбинска искал нового поставщика в Китае: там низкие цены. Топ-менеджер подписал контракт, перечислил аванс в размере 700 тыс. руб.

, но не получил товар. В итоге компания потеряла деньги. «Нам еще повезло, — уточняет генеральный директор магазина Марина Привалова. — Нас не привлекли к ответственности за невозвращение валюты из‑за границы».

Вынужденные закупки. Поставщик сантехники объявил тендер, участников для которого искал сам. Каждой компании обещал победу при условии, что та закупит товары на определенную сумму.

Также гарантировал помощь в продвижении и реализации продукции. В итоге тендер выиграла компания, аффилированная с поставщиком. Проигравшие участники остались с товаром, который не смогли реализовать.

Отсрочка платежей. Мошенники получают точную информацию о просроченных долгах организации и присылают документы от имени коллекторской фирмы, рассказывает о схеме Денис Буханов, генеральный директор компании «Антипроверка.рф».

В документах — просьба срочно вернуть долг, который якобы выкупили. Мошенники звонят и приходят в офис. В 80% случаев предприниматели возвращают деньги, потому что не хотят проблем.

«Коллекторы» исчезают, а настоящий кредитор предъявляет претензии компании.

Неизбежные продажи: универсальная техника для продавцов

Еще 3 типа мошенничества в сфере бизнеса

Награды и оргвзносы. Компания «Горожанка» из Чкаловска обратилась в суд с просьбой вернуть 220 тыс. руб.

Она перечислила деньги на счет московской фирмы, которая пообещала ее директору премию «Предприниматель года». Сумма якобы тратилась на торжественную церемонию вручения награды в Кремле.

Однако мошенники, получив деньги, исчезли и обещанное мероприятие не провели. В суде вину преступников доказать не удалось.

1,5 тыс. руб. — и нет проблем. Предприниматель из Архангельска создал сообщество для производителей детских товаров, в котором бизнесмены могут общаться и решать общие проблемы. За это собирал с участников по 1,5 тыс. руб. в месяц.

Чтобы усыпить бдительность членов клуба, организовал бесплатные занятия для детей в парке. Через два месяца бизнесмен предложил производителям увеличить членский взнос, чтобы поставлять товар на полки крупного федерального ритейлера. Собрав за две недели 18 млн руб., предприниматель скрылся.

Члены клуба обратились в суд. Мошенника осудили на год, однако деньги он не вернул.

Подставные юристы. Стройкомпания обратилась в суд, чтобы взыскать с поставщика компенсацию за некачественный товар и материальный ущерб. Общая сумма иска составила 7,2 млн руб. Конкурент позвонил руководителю компании и предложил помощь специалиста.

Подставной юрист за 1 млн руб. пообещал удовлетворить требования организации: взятку он якобы собирался передать судье. Однако компания проиграла суд, а мошенник скрылся. Разгневанный истец подал новый иск, на этот раз против юриста.

Преступника приговорили к трем годам колонии общего режима.

Источник: предоставлено Алексеем Елаевым, заместителем генерального директора торговой сети «Вестер» по правовым вопросам

Борьба со взятками в отделе продаж: подробное руководство

Мнение эксперта

Как я заработал деньги на загородный дом и 15 квартир

Алексей Троекуров*,

экс-руководитель подставного органа местного самоуправления

*Алексей Троекуров осужден по ст. 159 УК РФ. Получил три года колонии строгого режима и штраф в 1 млн руб. Отсидел два года в колонии строгого режима №241/18 Мурманской области. На свободу выходит в 2018 году.

Я работал прорабом в строительной компании Санкт-Петербурга, мой друг — сотрудником Главгосстройнадзора. Инициатором мошенничества был приятель: он предложил открыть компанию, которая под видом органа местного самоуправления выдавала бы разрешения на строительство объектов.

Офис мы не арендовали: у друга как раз было в собственности помещение. На двери указали: «Разрешения на строительство выдаем здесь». На столбах расклеили объявления: «По адресу [указание адреса] открылся орган местного самоуправления [название органа].

Выдаем разрешения на строительство». В качестве сотрудников наняли членов семей — всего 12 человек, половина из которых для вида ходили из кабинета в кабинет. Четверо изображали клиентов. На подготовку потратили три месяца и 150 тыс. руб.

: изготовили вывески, создали простой сайт, подделали печать (помог знакомый мастер).

Важно

В первую неделю к нам обратился всего один клиент, но мы предложили ему помощь в оформлении анкеты, данных о застройщике, документации на земельный участок, плана застройки и других бумаг, необходимых для получения разрешения.

К тому же заказчик хотел сделать все как можно скорее — мы предложили ему заплатить за срочность: друг озвучил средние расценки органов местного самоуправления. Не выдав разрешение, мы получили 300 тыс. руб.

За месяц заработали более 30 млн руб.

Главное, ни один клиент не усомнился, не проверил документы, не позвонил чиновникам. Мы проработали так пять месяцев. За это время я приобрел загородную недвижимость и 15 квартир, которые оформлял не на себя.

Жена и сестра открыли бизнес, который уже приносит неплохой доход. Однажды в офис пришли сотрудники МВД и провели обыск. Я получил три года колонии строгого режима, два из которых уже отсидел, и штраф в 1 млн руб.

Чем займусь через год, пока не знаю.

Источник: https://www.kom-dir.ru/article/1706-moshennicheskie-shemy-v-prodajah